02.06.2016. Saeimas sēdē galīgajā lasījumā pieņemti grozījumi Kredītiestāžu likumā, kas paredz palielināt sankcijas kredītiestādēm par pārkāpumiem, kas saistīti ar finanšu sistēmas izmantošanu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai un terorisma finansēšanai. Izmaiņas paredz arī augstākas atbilstības prasības atbildīgajām personām kredītiestādēs.

Grozījumi Kredītiestāžu likumā veikti, ņemot vērā Ekonomikas sadarbības un attīstības organizācijas (OECD) ziņojumu par Pretkorupcijas konvencijas ieviešanu Latvijā. Ar to saistītas izmaiņas jau iepriekš veiktas arī Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā, Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likumā un Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likumā.

Grozījumi Kredītiestāžu likumā paredz, ka turpmāk kredītiestādēm maksimālā soda nauda būs 10% no kopējā gada apgrozījuma, nevis no iepriekšējā finanšu gada neto ienākuma, kā tas bija līdz šim. Ja soda nauda 10% apmērā veidos summu, kas mazāka par 5 milj.eiro, tad Finanšu un kapitāla tirgus komisijai (FKTK) būs tiesības uzlikt soda naudu līdz 5 milj. eiro.

Soda naudu līdz 5 milj. eiro varēs uzlikt arī amatpersonai, darbiniekam vai personai, kas pārkāpuma izdarīšanas laikā ir atbildīga par noteiktas darbības veikšanu kredītiestādes uzdevumā vai interesēs.

Sodu FKTK piemēros par darbībām, kuru rezultātā tiks pārkāptas normatīvo aktu prasības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā attiecībā uz:

  • klienta identifikāciju un izpēti;
  • ziņošanu par aizdomīgiem un neparastiem darījumiem;
  • informācijas sniegšanu Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestam;
  • atturēšanos no darījuma veikšanas;
  • līdzekļu iesaldēšanu;
  • iekšējās kontroles sistēmas izveidi;
  • informācijas glabāšanu un dzēšanu.

Sodu piemēros arī tad, ja būs pārkāptas prasības attiecībā uz starptautiskajām vai nacionālajām sankcijām par finanšu ierobežojumiem.

Tāpat grozījumos ieviesta prasība, ka kredītiestādēm līdz nākamajam gadam jānosaka par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgā persona, un tai paredzēts izvirzīt tādas pašas prasības, kādas šobrīd ir risku direktoram, iekšējā audita dienesta vadītājam un citām kredītiestāžu amatpersonām. Tāpat būs jāvērtē šo personu profesionālā pieredze un izglītības piemērotība uzticēto pienākumu veikšanai.

Veiktās izmaiņas pamatotas ar nepieciešamību novērst iespēju Latvijas finanšu sistēmu izmantot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai un terorisma finansēšanai, ņemot vērā OECD rekomendācijas.